FPライフコンシェルジュ5月の活動報告

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【FPライフコンジェルジュ5月の活動】

新緑まぶしい一日お客さまをお迎えし

セミナーを無事に終えることができ

ました。

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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 所属している

 NPO法人

 FPライフコンシェルジュ

 の5月のセミナーが

 開催されました。

 

 

 

今回のテーマは

「生活支援・福祉サービスって何?」

 〜住み慣れたこの街で暮らしたい〜

地域で提供されている生活支援や

福祉サービスのことについての話しが

あり、FPがどのようなかかわりを

持っていけるかという課題もいただけ

た会になりました。

 

生活支援・福祉サービスについては

国、自治体がら提供がありますが

行われていること、受けられる

サービスのことについての情報が

必要としている方に、行き渡らない

という事も少なからずあるようです。

 

どこでどんなサービスが受けられるの?

自分が必要としていことが用意されて

いるの?などわからないことが多い

といったことが参加者の方のご質問

からみえてきました。

 

FPとして問題や課題の解決に近づけるよう

今後とも活動していけたらと思っています。

 

また、FPライフコンシェルジュの会報が

できました。今まで行ってきた活動や

会員の紹介が載っています。

どこかでお手元にお届けできたら

いいなあと思います。どうぞよろしく

お願いいたします。

 

FPライフコンシェルジュのページはこちら

  ↓  ↓  ↓

https://sites.google.com/view/lifecon/

 

 

 

FPライフコンシェルジュから5月の活動のお知らせ

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【FPライフコンシュルジュの活動】

5月18日(土)にセミナーがあります・・・

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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 所属している

 NPO法人 FPライフ

 コンシェルジュから

 お知らせです・・・

 

 

 

 

5月18日(土)10時〜12時

新所沢コミュニティセンター

  第2会議室にて

 

次のテーマでセミナーを開催します。

 

生活支援・福祉サービスってなに?

〜住み慣れたこの街で暮らしたい〜

講師:大久保 登 氏

  FPライフコンシェルジュ会員

 

費用:500円

 

詳細 お申し込みはこちらから・・・

  ↓  ↓  ↓

https://sites.google.com/view/lifecon/

 

埼玉県のHPにFPライフコンシェルジュの

活動が紹介されています・・・

 

2019年1月26日に行った

「相続のこと〜家族に何を残したい〜」

    講師:梅川ひろみ

 の様子が紹介されています。

 

  ↓  ↓  ↓

http://www.pref.saitama.lg.jp/b0108/seibu-npohoujin/fpraihu.html

 

旅行と貯金の関係・・・

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【どっちが先か?】

貯まってから行くのか、行ってから

貯めるのか・・・

 

JUGEMテーマ:家計

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 近所でお花見も

 いいけれど

 旅行先で桜に

 出会うのも

 いいですね。

 

 

 

むかし、旅行好きの友だちに

「一緒に旅行に行こうよ!」と

誘われたのに、お金がなくて

行けなかったことがあります。

 

洋服を買うのが好きで、

貯金がなかった・・・!?

 

お金が貯まったら一緒に行こう!

と思っていました。でも・・・

 

なかなか貯まらない私の貯金。

その間に旅行好きの友人は

いろいろな所に出かけてました。

 

どうして、貯金をすることが

できなかったのか、というと

それは・・・

 

お給料をもらうと、洋服を買った

りランチしたりしてから→

「残った分」を貯金しよう!と

思っていたから・・・

 

好きに使ってしまう→残らない

→貯金できない→貯金がない→

いつまでたっても旅行に行けない。

 

そんなあなた!(どこのあなた?)

にお勧めしますのは・・・

 

給料天引き積立貯金!!!

お給料日に毎月決まった額を

自動的に普通預金から定期預金に

振替てくれる商品です。

 

例えば、手取り18万円の給料が

振込まれる、そのうち3万円を

積立てるという設定をして銀行の

窓口に申し込みます。振替える

金額は自由に設定できます。

 

毎月の生活費は18−3=15万円

でやりくりする。時には我慢や節約

が必要かもしれない・・・

 

しかし!!

貴方には3×12=36万円/年の

貯金が自動的に貯まる・・・

 

なんとなく消えてしまったかも

しれないお金が、1年経つと

36万円を手にすることができる。

 

      さて

どちらの生活を選びますか?

 

最初は普通の積立にしておいて

旅行に行ったり自己投資したりと、

自分へのご褒美に使うもよし。

 

貯まる習慣がついてきたら、

将来に備えて、積立NISAなど

の運用できる商品を選ぶのも

いいですね。

 

積立てNISAについては

次の記事で・・・

 

***Coming Soon***

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

整理収納アドバイザー交流会

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JUGEMテーマ:勉強のこと

【交流会での話題は・・・】

活躍中のお二人のアドバイザー

Locoさんとなおみさんとの

お話はとても刺激的!?

 

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 アドバイザーの資格

 に関する講座で

 ご一緒だったお二人

 と情報交換・・・

 

 

自宅をリフォームしようと思ったのを

きっかけに、整理や収納の事を学びたい

と整理収納アドバイザーの資格取得を

目指しました。

 

自分で勉強してみて、また講座を通じて

物をどう取り扱うかという姿勢が、

FPとしての生活やお金に向き合う時の

姿勢に合い通じるものがあると感じて

いてFPとしてお話させていただく時

には、深ーいところや背景になるところ

でお伝えしていきたいと思っています。

 

6月に開催を予定しているセミナー

には今回の交流会で得られたことを

生かして、役立つ情報をお伝えしたい

とアイデアがムクムク・・・

 

交流ランチ会 Locoさんのブログはこちら

     ↓  ↓  ↓

https://ameblo.jp/amebawaco/entry-12456143772.html

 

おおつかなおみさんのブログはこちら

   ↓  ↓  ↓

https://ameblo.jp/n-cocochiyoi/

 

 

 

 

 

終活アドバイザーに認定されました

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【ステップアップ・・・】

勉強していた終活アドバイザーに

認定されました。

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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勉強していた終活アドバイザーの

受講が終了。認定試験を受け

この度、認定証が届きました。

 

認定前もエンディングノートの

セミナーで終活についてお話を

させていただいていましたが

講座を受けてみて、みなさまに

お伝えしたいことがどんどん

増えていきました・・・。

 

そこで!

6月に開催を延期したセミナー

ではより充実した内容をお伝え

できるものと思っております。

 

NEWうめねこ(梅川ひろみ)を

どうぞよろしくお願いいたします!

 

 

 

 

 

 

遺言書が書きやすくなりました

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【民法の改正で変わったこと】

自筆で書く遺言書で変わったことの

ご紹介です・・・

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

サンズFP事務所では

エンディングノートに

家族に残しておきたい

ことを書きましょうと

お伝えしていますが・・

 

 

みなさんがエンディングノートに財産の

分け方について書いても、遺言書のように

書かれたことが法律的な効果を持ちません。

 

財産の分け方について、法的に実行させる

ためには遺言書を書く必要があります。

その遺言書について昨年(2018年)40年

ぶりに改正された民法で次のように変わる

部分があります。

 

今年(2019年)1月13日から施行されて

いる自筆証書遺言に関する改正では、

改正前までは、財産目録部分も含めた全文

を自筆で書かなければいけなかったものが

財産目録については、パソコンで作成した

ものや他人に書いてもらったもの不動産の

登記簿謄本や通帳のコピーでも財産が特定

できればよい、という風になりました。

 

自筆でない目録には、各ページに署名と

捺印が必要ですが、遺言書本文のみでなく

財産の目録まで全部を自筆で書かなければ

ならなかった従前とでは負担が軽減され

ました。

 

年齢を重ねると、字を書くのがおっくうに

なってきます。パソコンでの作成やコピー

でもよいというので、書きやすくなった

といえますね。

 

さて、前述のとおりエンディングノートには

遺言書のように財産の分け方を書いても

法的な効果はありませんが、何故こういう

分け方にしたいのか、という理由を含めて

お書きになることで、家族の方に想いを

伝えることができます。

ご家族に対して、相続の時の参考情報にも

なります。もしもの時に家族が助かること

にもつながりますので、お気持ちも含めて

お書きになってください。

 

サンズFP事務所では

エンディングノートの書き方セミナーを

とおして終活準備や相続の情報などに

ついての情報をお届けしています。

 

次回のセミナーの開催も準備中!

詳細が決まりましたら

ご連絡させていただきます・・・。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

春の花のように華やか

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【美文字セミナー受付中です!】

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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錦糸卵のような

きれいな黄色の

ミモザの花です。

春らしいですね。
 

今日は、女性のFPの会

WAFP関東の勉強会に

ビジター参加してきました。

 

セミナーのテーマは・・・

相続法の改正についてです。

 

去年一度勉強したテーマなのです

が今年になって施行された項目も

あるので、再インプットです。

 

勉強しに来ているのに会場が

何となく華やかな雰囲気なのは

女性FPの会だから???

 

そんなことはさておき、とっても

勉強になりました。

高齢者を取り巻く住宅問題

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サンズFP事務所については

カテゴリー

サンズFP事務所料金表を

ご覧ください・・・

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

 

20190219_2783684.jpg【高齢者の住まい】

 

今週もFPの勉強会

がありました。

 

高齢になったら

どこに住むのか。

そして空き家に

なってしまった親の

家はどうなるのか?

 

 

高齢になってからの住まいについては

健康や介護の状態によって考え方や

選び方が違ってきます。

 

また、親の家については将来空き家に

なってしまった時にどうしたらいいの

かということと、親が健在であるうち

に何ができるかということがあります。

 

いずれにしても最新の情報を入手した

上でどんなことが自分に当てはまるの

か、どんなことならできるのかを考え

る必要があります。

 

当ブログでも記事にしていきますが

エンディングノートセミナーの中でも

取り上げますので、ぜひセミナーにも

ご参加ください。

 

次回のエンディングノートセミナーは

4月17日(日)10:30より

フォーシーズンズ志木ふれあいプラザ

にて開催予定です。

 

 

 

 

保険の勉強その2

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JUGEMテーマ:勉強のこと

 

20190217_2781972.jpg【保険の勉強その2】

 

ファイナンシャル

プランナーの勉強会

その2

 

生命保険の保険金

給付金の勉強で・・・

 

 

生命保険に加入するときには

保険金を受け取る人を誰にするか

を決めますが、もし受取人が

亡くなっていた場合・・・

 

夫にかけていた生命保険の受取人

が妻でしたが、夫より先に妻が

亡くなっていました。

夫が亡くなり保険金の請求をする

にあたって、受取人が亡くなって

いたために、保険金を受取るまで

通常よりも時間がかかってしまう

ことになりました。

 

入院、手術の給付金や高度障害

保険金などは*被保険者が受取人

なので問題はありませんが

上記の場合では死亡の保険金

だったので妻が受取人でした。

よって妻が亡くなった時点で

受取人の変更が必要でした。

 

保険は加入したままにしないで

加入の時と条件が変わったとき

には変更の手続きを忘れずに

行いましょう。

 

加入している保険の内容を

エンディングノートに書いて

おくと何かあったときに

確認しやすくなります。

ぜひエンディングノートを

活用してください。

 

注*被保険者=その人の生死

や病気、ケガなどが保険の対象

になっている人のこと

FPの勉強会で保険の勉強をしました。

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JUGEMテーマ:勉強のこと

 

20190214_2778854.jpg【給付金の計算】

 

だいたい2か月に1回

おこなっているFPの

勉強会が先週の土曜日

行われました・・・

 

生命保険の給付金に

ついて事例をもとに

話し合います。

 

 

保険の請求をする事態になったときに

誰が保険会社に保険金の請求するのか。

保険金や給付金がが払われるとしたら

いくらになるのか。

 

グループワークで考えていくのですが

話し合う時、実際に相談を受けている

ように答えを考えることになるので

少し緊張。CFPの資格試験勉強で

たくさんやった契約内容を読取っての

給付金額の計算。頭を使います。

 

こうして勉強会を行うことで新しい

知識も得られます。

みなさまからのご相談をお受けする際

にも役立てたいと思っております。

 

 

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