プロジエクターのデビュー!

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【プロジエクター使いました】

新規購入のプロジエクターを

FPの仲間とのおこなった

家族信託の勉強会で使いました。

 

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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プロジエクターを新規購入・・
 

今までセミナーの時には手元の

レジュメを見ていただきながら

お話ししていました。

 

それでも何とかなっていたの

ですが(主催者としては…)

お客さまにより内容を理解して

いただきたいので、思い切って

プロジエクターを新規購入する

ことにしました。

 

 

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家族信託の勉強会で初投影!!

 

やはり、投影したレジュメが

あると図表など指し示したり

しながら話ができ、何もない

時よりずっと話しやすく

参加者の方とも表を見ながら

いい感じでやり取りができ

ました。

 

これからのセミナーでも、

どんどん活用していきたいと

思います。
 

 

部屋を整理することと節約

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【整理とお金の関係】

部屋がきれいになるとお金が貯まる

という実例・・・

 

JUGEMテーマ:持たない暮らし

 

「モノが見つからなくて2重に買って

しまった」

「散らかった部屋に帰りたくなくて

帰りについカフェに寄ってしまう」

 

ということって・・ありませんか?

 

[貯まる女子の毎日の習慣」には

 

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 部屋をきれいに

 するとお金が

 貯まったという

 実例がいくつか

 紹介されています。

 

 

 

 

中には

「部屋が乱れていると心が荒む」と

いう方も。

 

というのは・・・

荒んだ心のストレス解消がお買い物

→モノが増える→収納しきれない→

部屋が散らかる→ストレス→買い物

 

これは、避けたい悪循環です。

 

ファイナンシャルプランナーとして

家計のお悩みについて課題解決の

お手伝いをしていますが、

お部屋の片付けで生活全般が整い

さらにお金の使い方に結びついて

いくということに注目!

整理収納との関係性を検証して

いきたいと思っています・・・

 

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サンズFP事務所HPへの

お問い合わせはこちらへ

https://r.goope.jp/sanzufp

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積立てNISAのいいところ・・・

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【将来のために・・・】

はじめてみようかな、積立。

 

JUGEMテーマ:貯金・節約

 

 積立で

 将来の資金を

 つくろう・・

 

 
というお話をして、積立NISAのこと

を紹介しました。

 

将来の資産形成のためには積立を

でコツコツ準備するということは

今までに何度かお伝えしています。

 

自動引き落としの積立定期もあり

ますが、積立NISAを活用を検討

してもいいかと思います。

 

というのは・・・

 

積立NISAは毎年40万円を上限で

投資信託に投資、投資信託から

得られる利益については非課税

(税金がかからない)という制度

です。非課税の期間は20年間

なので、将来に備えより積極的

かつ長期的に資産を形成して

みようかなと思われた方に

むいています。

 

投資信託とは、投資家から集め

たお金をファンドマネージャー

という運用の専門家が株や債券

などの複数の商品に投資し運用

するという金融商品です。

 

株や債券に投資し運用するので

預金のように元本が保証されて

いるものではありませんが

買った時より高くなれば売って

利益を出したり、運用していて

利益が出たりして、預金よりも

より早く資金を大きくできる

と言われています。

 

投資信託は、元本が保証されて

いるものではないから購入には

勇気がいる、という事もあるか

もしれませんが、一度に購入

するのでなく、毎月積立ると

いうことが、購入の時期を分散

させてリスクをコントロール

すること(分散投資)になり

ます。

 

毎月投資信託を自動で購入する

という方法は、いつ買ったら

いいんだろう、など買う時期

について悩んだりすることが

ない、というのも一つの特徴

です。

 

また、一定の金額で買っていく

ので、買う時の値段が平準化し

ます。買おうとしたときに

たまたま価格が高くて、高値

づかみしてしまうといったこと

を避けることにもなります。

 

お給料をもらって・・・

 

余ったら貯金しようと思って

いても、結局使ってしまい

貯金できなかったということ

はありませんか?

 

積立ては少額から始められるので

缶コーヒーやお菓子を買わないで

積立NISAを始めるのも将来への

一歩になりそうです。

 

つみたてNISAの特徴をごく簡単に

まとめてみると・・・

 

利用できるのは日本に住む20歳

以上の人が銀行や証券会社に

1人1口座開設できる。長期の積立

分散投資に適した一定の投資信託

に2037年12月末まで投資が可能。

利益に対する非課税期間は最長

20年。となっています。

 

個別の商品や口座の開設に

ついては銀行や証券会社の

窓口までおたずねください。

 

制度の利用や、将来にむけての

資産形成についてはこちらまで

ご相談ください。

 

ご相談のお申し込みはこちらから

  ↓  ↓  ↓

 

 

 

 

 

 

積立てNISAを始めてみよう・・・

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【老後のお金のこと・・・】

老後に2000万円足りないって!

どうしたらいいの???

 

JUGEMテーマ:貯金・節約

 

 金融庁の報告書で

 年金 だけでは

 老後の生活資金が

 2000万円不足?!

 

 

と話題になっているところで・・・

 

どうしたらいいんだ!!という

28歳の独身の若者さんがらの

ご相談です。

 

ご相談は・・・

2000万円については情報番組でも

とりあげられているから、気には

なっているけれど、老後って先の

事だからよくわかんない。

わからないけど、何かした方が

いいのだろうか?

 

(老後の収入の面からいうと

年金なら、自営業の方だと国民年金

の金額、会社員の方だと厚生年金が

上乗せされた金額をもらうことに

なって、その方の加入している年金

の種類にや期間よってもらう金額

が違います。)

 

そうか、俺会社員じゃなかった時も

あったし、今の仕事だっていつまで

続けるかわかんない。独立開業する

かもしれなんだ。

となると将来の年金収入がいくらに

なるかは流動的だよね・・・

 

(ねんきん定期便でめやす

の金額について把握することは

可能です。)

 

(支出についてはどうですか?)

 

今は独身だけど、これから家族が

できるかもしれないし、できない

かもしれないから、どんな生活に

なっていくのか未定なので

どうなるかはよくわかりません。

 

(そうですか、将来の生活スタイル

によってお金のかかり方は違って

きますね。)

 

  ・・・お答え・・・

 

将来の年金収入と支出の差額を

用意していくことになるので差額が

どれ位の金額になるのか、によって

用意すべき金額も違います。

老後の資金として2000万円足りない

という事については、お金の用意を

することは必要だと思いますけれど

用意すべき金額は人それぞれ違うと

思います。

 

おっしゃるように若い方は

働き方や将来像も見えにくいので

支出の見積もりがしにくく、

いろいろと不確定な部分が多い事、

2000万円という金額にもピンと

来ないといったこともあるでしょう。

 

ですから、すぐさま何をどうすれば

いいか見当がつかなといったことも

あると思うのです。

 

でも、生活する上でのリスクに

対する備え(リスク=病気やケガ

で働けずに収入が減ったり支出が

増えるという事態)たり

生活環境を整える、自己研鑚の

ため費用などのためにも、

ある程度の蓄えが必要です。

 

そこで・・・

お給料を生活費に使い切ってしまう

のでなく、収入=お給料の一部を

積立ることで蓄えていきたいもの

です。

 

まずは、積立を始めて

「コツコツ貯める仕組み」を作って

しまいましょう。

 

定期預金に積立てる方法もあります

が、若い方は先が長いので時間を味方

につけられる為(不測の事態に対して

挽回するの機会が多いという事)

投資信託などの元本の保証がなくても

利益の出やすい商品で運用していく

ことが可能です。

 

そこで、少額で積立てによって

投資信託のような運用商品を購入する

ことができる積立NISAをはじめてみる

のはどうでしょう。

 

積立てNISAは、投資信託を積立で

購入する制度で、運用してでた利益

に対して年間40万円までは税金が

かかりらないのが特徴で、利益が

出たら税金を引かれないので

まるまる元本に上乗せして一緒に

運用できるためより早く目標の

金額に近づくことができます。

 

銀行や証券会社でのNISA口座の

開設が必要なので、調べてみて

くださいネ。商品についての説明も

聞けると思います。

 

積立NISAについて、あまり詳しく

話せませんでしたが、銀行

や証券会社に行ってはなしを聞いて

みてから、疑問点についておななし

していきましょう。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

 

 

雨の中、美文字セミナー終わりました・・・

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【あいにくの雨でしたが・・・】

美文字セミナーご参加ありがとうございました。

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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 梅雨の季節なので

 覚悟はしていましたが

 当日は雨模様になり

 足元の悪い中ご参加

 いただきまして

 ありがとうございました。
 

 

サンズFP事務所の教養セミナー

「萌映(せんせい)の美文字セミナー」

も開催3回目になりました。

今回は初の都内での開催です。

 

まず、最初に自分のお名前の練習から。

書きなれている文字ですが、書き順を守ると

字の形が整います。みなさんとてもきれいな

字をお書きでしたが、ちょっと先生の添削が

入るとますます整ってきます。

 

最後にいつもの通り色紙を書いていただいて

終了となりました。

 

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 普段はパソコンを使って

 いるので手書きの機会は

 あまりないとうこと

 でしたが・・・

 

 

 

久しぶりに字を書いてみたら頭の中が

スッキリし、自分を見つめる時間が持てて

良かった。

 

先生の添削で、自分の思っていたのと違う

点がのあるのがわかった。

 

書いていて時間が早く過ぎていた。

などの感想をいただきました。

 

雨の天気で外の人通りも少なく

静かな雰囲気で、集中して行えたのが

良かったのかもしれません。

 

いつもは忙しく過ごしていますが

こんなゆったりした時間を持つのも

いいなあと思いました。

 

次回美文字セミナーは地元にもどり

7月開催の予定です。

ご一緒に練習できるのを楽しみに

しております。

 

 

きのうは勉強会でした・・・

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【FPの勉強会に出席しました】

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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 だいたい二か月に1回

 開かれるFPの勉強会

 が昨日行われました。

 

 

 

今回の勉強会では、高齢者向けの住まい

について、種類や入居する費用を知る。

さらに選ぶときの考え方、ケーススタディ

のグループ討議と進行しました。

 

高齢者の住まいには・・・

要介護度に応じて介護サービスが受けられる

「特別養護老人ホーム」「介護老人保健施設」

などの施設系のほか、居住スペースの提供が

主な目的の「サービス付き高齢者向け住宅」

「住宅型有料老人ホーム」などの住居系と

いわれるものがあります。

 

老後にどんな暮らしをしたいのかという希望

や健康状態、個々の経済の状況に応じて

選択肢があるという事がわかりました。

 

事例についてグループで討議が行いました。

グループごとに解決へのアプローチは

少しずつ違っていましたが・・・

 

共通して言われたのが、事前に準備しておく

(経済、気持ちの準備や希望をまとめるなど)

ことが必要だということ。

高齢になってからの暮らしには家族が深く

関わるので、家族の間のコミュニケーション

が大切だという事でした。

 

経済的な準備は一朝一夕にはできませんの

でライフプランを考えていく中で準備を

する必要があるでしょう。

 

また、家族とのコミュニケーションも同様に

長い期間の積み重ねの上に築かれていくもの

になります。

 

去る6月2日にサンズFP事務所では行った

人生100年時代のシニアライフの組立てる

〜エンディングノートを書きながら考えよう〜

でも、老後の生活についてどこに住むのか

誰と住むのか、介護してもらうことになったら

どこで誰に介護をしてもらいたいかという

事などをベースに老後の生活を組立てて

いこうというのがテーマでした。

 

高齢になってからの住まいにどんな種類が

ありどんな制度があるのか、という情報を

知っておくだけでも、充分準備です・・・

 

調べみると、自分が高齢になってからの生活や

おやの生活に対してイメージがわいてきて

解決への道も見つかると思います。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

FPライフコンシェルジュ5月の活動報告

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【FPライフコンジェルジュ5月の活動】

新緑まぶしい一日お客さまをお迎えし

セミナーを無事に終えることができ

ました。

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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 所属している

 NPO法人

 FPライフコンシェルジュ

 の5月のセミナーが

 開催されました。

 

 

 

今回のテーマは

「生活支援・福祉サービスって何?」

 〜住み慣れたこの街で暮らしたい〜

地域で提供されている生活支援や

福祉サービスのことについての話しが

あり、FPがどのようなかかわりを

持っていけるかという課題もいただけ

た会になりました。

 

生活支援・福祉サービスについては

国、自治体がら提供がありますが

行われていること、受けられる

サービスのことについての情報が

必要としている方に、行き渡らない

という事も少なからずあるようです。

 

どこでどんなサービスが受けられるの?

自分が必要としていことが用意されて

いるの?などわからないことが多い

といったことが参加者の方のご質問

からみえてきました。

 

FPとして問題や課題の解決に近づけるよう

今後とも活動していけたらと思っています。

 

また、FPライフコンシェルジュの会報が

できました。今まで行ってきた活動や

会員の紹介が載っています。

どこかでお手元にお届けできたら

いいなあと思います。どうぞよろしく

お願いいたします。

 

FPライフコンシェルジュのページはこちら

  ↓  ↓  ↓

https://sites.google.com/view/lifecon/

 

 

 

FPライフコンシェルジュから5月の活動のお知らせ

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【FPライフコンシュルジュの活動】

5月18日(土)にセミナーがあります・・・

 

JUGEMテーマ:勉強のこと

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 所属している

 NPO法人 FPライフ

 コンシェルジュから

 お知らせです・・・

 

 

 

 

5月18日(土)10時〜12時

新所沢コミュニティセンター

  第2会議室にて

 

次のテーマでセミナーを開催します。

 

生活支援・福祉サービスってなに?

〜住み慣れたこの街で暮らしたい〜

講師:大久保 登 氏

  FPライフコンシェルジュ会員

 

費用:500円

 

詳細 お申し込みはこちらから・・・

  ↓  ↓  ↓

https://sites.google.com/view/lifecon/

 

埼玉県のHPにFPライフコンシェルジュの

活動が紹介されています・・・

 

2019年1月26日に行った

「相続のこと〜家族に何を残したい〜」

    講師:梅川ひろみ

 の様子が紹介されています。

 

  ↓  ↓  ↓

http://www.pref.saitama.lg.jp/b0108/seibu-npohoujin/fpraihu.html

 

旅行と貯金の関係・・・

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【どっちが先か?】

貯まってから行くのか、行ってから

貯めるのか・・・

 

JUGEMテーマ:家計

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 近所でお花見も

 いいけれど

 旅行先で桜に

 出会うのも

 いいですね。

 

 

 

むかし、旅行好きの友だちに

「一緒に旅行に行こうよ!」と

誘われたのに、お金がなくて

行けなかったことがあります。

 

洋服を買うのが好きで、

貯金がなかった・・・!?

 

お金が貯まったら一緒に行こう!

と思っていました。でも・・・

 

なかなか貯まらない私の貯金。

その間に旅行好きの友人は

いろいろな所に出かけてました。

 

どうして、貯金をすることが

できなかったのか、というと

それは・・・

 

お給料をもらうと、洋服を買った

りランチしたりしてから→

「残った分」を貯金しよう!と

思っていたから・・・

 

好きに使ってしまう→残らない

→貯金できない→貯金がない→

いつまでたっても旅行に行けない。

 

そんなあなた!(どこのあなた?)

にお勧めしますのは・・・

 

給料天引き積立貯金!!!

お給料日に毎月決まった額を

自動的に普通預金から定期預金に

振替てくれる商品です。

 

例えば、手取り18万円の給料が

振込まれる、そのうち3万円を

積立てるという設定をして銀行の

窓口に申し込みます。振替える

金額は自由に設定できます。

 

毎月の生活費は18−3=15万円

でやりくりする。時には我慢や節約

が必要かもしれない・・・

 

しかし!!

貴方には3×12=36万円/年の

貯金が自動的に貯まる・・・

 

なんとなく消えてしまったかも

しれないお金が、1年経つと

36万円を手にすることができる。

 

      さて

どちらの生活を選びますか?

 

最初は普通の積立にしておいて

旅行に行ったり自己投資したりと、

自分へのご褒美に使うもよし。

 

貯まる習慣がついてきたら、

将来に備えて、積立NISAなど

の運用できる商品を選ぶのも

いいですね。

 

積立てNISAについては

次の記事で・・・

 

***Coming Soon***

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


 

整理収納アドバイザー交流会

FPと家計のこと comments(0) - うめねこ

JUGEMテーマ:勉強のこと

【交流会での話題は・・・】

活躍中のお二人のアドバイザー

Locoさんとなおみさんとの

お話はとても刺激的!?

 

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 アドバイザーの資格

 に関する講座で

 ご一緒だったお二人

 と情報交換・・・

 

 

自宅をリフォームしようと思ったのを

きっかけに、整理や収納の事を学びたい

と整理収納アドバイザーの資格取得を

目指しました。

 

自分で勉強してみて、また講座を通じて

物をどう取り扱うかという姿勢が、

FPとしての生活やお金に向き合う時の

姿勢に合い通じるものがあると感じて

いてFPとしてお話させていただく時

には、深ーいところや背景になるところ

でお伝えしていきたいと思っています。

 

6月に開催を予定しているセミナー

には今回の交流会で得られたことを

生かして、役立つ情報をお伝えしたい

とアイデアがムクムク・・・

 

交流ランチ会 Locoさんのブログはこちら

     ↓  ↓  ↓

https://ameblo.jp/amebawaco/entry-12456143772.html

 

おおつかなおみさんのブログはこちら

   ↓  ↓  ↓

https://ameblo.jp/n-cocochiyoi/

 

 

 

 

 

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